百年滄桑盡，香江乾坤流。香港回歸祖國(guó)25年以來(lái)，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行在港機(jī)構(gòu)——農(nóng)行香港分行與農(nóng)銀國(guó)際堅(jiān)持「紮根香港融入本地」，並依托母行優(yōu)勢(shì)，在港做大做強(qiáng)做優(yōu)，為客戶(hù)提供全方位跨境金融服務(wù)，因地制宜地創(chuàng)新服務(wù)港人港企，書(shū)寫(xiě)了中資大行傾力服務(wù)香港發(fā)展的奮鬥篇章。
農(nóng)行香港分行屢屢牽頭大規(guī)模銀團(tuán)貸款
農(nóng)業(yè)銀行香港分行自1995年11月在香港正式成立以來(lái)，依托母行優(yōu)勢(shì)，為客戶(hù)提供包括國(guó)際結(jié)算、多幣種融資、匯率及利率風(fēng)險(xiǎn)管理等金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)與客戶(hù)長(zhǎng)期共同成長(zhǎng)，資產(chǎn)規(guī)模保持穩(wěn)定，穩(wěn)居香港主流銀行之一。
該行充分發(fā)揮「兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源」優(yōu)勢(shì)，聯(lián)動(dòng)境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)，為香港企業(yè)提供內(nèi)港兩地服務(wù)，為粵港澳大灣區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和泛珠三角區(qū)域合作的重大項(xiàng)目提供金融服務(wù)支持。截至2021年末，農(nóng)行香港分行總資產(chǎn)5835億港元，客戶(hù)存款1676億港元，分別較上年增長(zhǎng)2%和7%；全年實(shí)現(xiàn)稅後利潤(rùn)32.3億港元。
2021年，農(nóng)行香港分行共牽頭完成銀團(tuán)貸款21筆，完成債券主承銷(xiāo)49筆，其中承銷(xiāo)綠色債券項(xiàng)目17個(gè)，榮獲了香港品質(zhì)保證局（HKQAA）頒發(fā)的「香港綠色和可持續(xù)發(fā)展金融大獎(jiǎng)」之「?jìng)艹鼍G色和可持續(xù)債券牽頭經(jīng)辦行」「?jìng)艹鼍G色和可持續(xù)貸款結(jié)構(gòu)顧問(wèn)（水務(wù)行業(yè)）」兩個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)。
今年年初，在疫情最嚴(yán)峻時(shí)期，農(nóng)行香港分行克服重重困難，主導(dǎo)設(shè)計(jì)可持續(xù)貸款結(jié)構(gòu)方案，採(cǎi)用國(guó)際分銷(xiāo)策略邀請(qǐng)位於內(nèi)地、港澳臺(tái)、歐洲及中東等地區(qū)銀行參貸，牽頭落地某央企下屬農(nóng)業(yè)板塊核心子公司可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團(tuán)貸款，是亞太地區(qū)迄今規(guī)模最大的可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團(tuán)貸款，也是2022年大中華區(qū)已完成的最大規(guī)模銀團(tuán)貸款。
圍繞粵港澳大灣區(qū)內(nèi)的重點(diǎn)建設(shè)領(lǐng)域，農(nóng)行香港分行加強(qiáng)與境內(nèi)分行的聯(lián)動(dòng)合作，積極支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)的交通、航運(yùn)、基建、電力、清潔能源、科技物流等行業(yè)項(xiàng)目建設(shè)。成功落地粵港澳大灣區(qū)專(zhuān)項(xiàng)貸款，用於粵港澳大灣區(qū)投資及項(xiàng)目建設(shè)。2020年，作為主牽頭行之一，成功為香港機(jī)場(chǎng)管理局籌組350億港元五年期銀團(tuán)貸款，貸款用於香港機(jī)場(chǎng)第三跑道工程建設(shè)等資本支出，以實(shí)際行動(dòng)支持香港特別行政區(qū)重大項(xiàng)目建設(shè)。
在做大跨境業(yè)務(wù)的同時(shí)，農(nóng)行香港分行也同步大力拓展本地客戶(hù)，持續(xù)支持香港大型藍(lán)籌企業(yè)和本地經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。
大力推進(jìn)綠色和可持續(xù)發(fā)展
農(nóng)行香港分行高度重視綠色及可持續(xù)金融發(fā)展，主動(dòng)為企業(yè)設(shè)計(jì)綠色融資框架，充分配合推動(dòng)客戶(hù)在環(huán)境、社會(huì)和公司治理（ESG）方面達(dá)成預(yù)定目標(biāo)，在綠色和可持續(xù)發(fā)展關(guān)聯(lián)雙邊貸款領(lǐng)域取得多項(xiàng)突破，獲得了客戶(hù)和市場(chǎng)的高度認(rèn)可。2021年7月，農(nóng)行香港分行與香港品質(zhì)保證局簽署戰(zhàn)略合作備忘錄，並以此為契機(jī)，深入推進(jìn)綠色金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展。
具體實(shí)踐來(lái)看，今年3月，農(nóng)行香港分行為某在港央企牽頭籌組香港市場(chǎng)首筆英鎊SONIA（英鎊隔夜平均指數(shù)）綠色銀團(tuán)貸款，為企業(yè)設(shè)計(jì)綠色融資方案。此外，該行在可持續(xù)發(fā)展類(lèi)債券框架下首次成功發(fā)行了3年期6億美元綠色債券。
2021年，農(nóng)行香港分行成功為某央企集團(tuán)在港子公司發(fā)放4000萬(wàn)美元綠色貸款。該子公司為集團(tuán)在香港設(shè)立的境外項(xiàng)目及資金管理中心，此次在港融資用於支持其老撾南歐江一期水電項(xiàng)目公司資金需求。該貸款獲得了香港品質(zhì)保證局的綠色認(rèn)證，並被納入香港金管局的綠色和可持續(xù)金融資助計(jì)劃，有效降低了項(xiàng)目融資成本。該筆貸款是農(nóng)行香港分行發(fā)放的首筆「一帶一路」綠色貸款，彰顯了農(nóng)業(yè)銀行發(fā)揮香港國(guó)際金融中心平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，服務(wù)落實(shí)重大國(guó)家戰(zhàn)略的能力和責(zé)任擔(dān)當(dāng)。
同年，農(nóng)行香港分行成功為北京最大水務(wù)集團(tuán)獨(dú)家牽頭籌組企業(yè)首筆綠色銀團(tuán)貸款，用於支持其污水處理及水環(huán)境治理相關(guān)業(yè)務(wù)。該項(xiàng)目最終獲得港品質(zhì)保證局的「2021香港綠色和可持續(xù)金融大獎(jiǎng)」。年內(nèi)還順利完成多筆央企、國(guó)企、香港藍(lán)籌企業(yè)的綠色、可持續(xù)發(fā)展關(guān)聯(lián)貸款項(xiàng)目。
2021年，農(nóng)行香港分行獲得香港金管局「『綠色和可持續(xù)金融資助計(jì)劃』認(rèn)可安排行」資質(zhì)，可見(jiàn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)該行積極促進(jìn)本地綠色金融發(fā)展的認(rèn)可。
2021年7月農(nóng)行香港分行溫暖進(jìn)社區(qū)。
跨境資金清結(jié)算能力持續(xù)提升
2021年「?jìng)舷蛲ā拐缴暇€(xiàn)，農(nóng)行香港分行獲準(zhǔn)成為首批13家南向通做市商之一。農(nóng)行深度參與內(nèi)港兩地資本市場(chǎng)的互聯(lián)互通，「?jìng)ā埂笢弁ā埂干罡弁ā箻I(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展，2021年底成為首批獲準(zhǔn)開(kāi)展「跨境理財(cái)通」雙向業(yè)務(wù)的銀行之一，積極助力兩地個(gè)金業(yè)務(wù)互聯(lián)互通。
作為香港離岸人民幣市場(chǎng)的重要成員，農(nóng)行香港分行全力參與人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）的金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，於2016年成為CIPS間接參與行，2021年獲批升格為CIPS直接參與行，並在2022年再次突破，成為CIPS港元業(yè)務(wù)的直接參與行。
農(nóng)行香港分行依托農(nóng)行集團(tuán)先進(jìn)的一體化跨境清算服務(wù)平臺(tái)，充分發(fā)揮CIPS直接參與行的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，為各類(lèi)跨境交易提供安全、高效、便捷的資金清算結(jié)算服務(wù)，以更高效的支付清算體驗(yàn)助力人民幣國(guó)際化的發(fā)展戰(zhàn)略。並積極參與財(cái)政部和人民銀行的境外債券發(fā)行和投資，人民幣資產(chǎn)佔(zhàn)比逐年提升。
農(nóng)銀國(guó)際助優(yōu)質(zhì)企業(yè)在港融資
農(nóng)銀國(guó)際充分發(fā)揮自身區(qū)域優(yōu)勢(shì)、牌照優(yōu)勢(shì)、專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)、人才優(yōu)勢(shì)、行司協(xié)同優(yōu)勢(shì)，搭建跨境資本市場(chǎng)橋樑，全面提升金融聯(lián)動(dòng)效率和服務(wù)水平，助力產(chǎn)業(yè)資本境外融資和優(yōu)質(zhì)企業(yè)「走出去」。近年來(lái)，先後擔(dān)任保薦人協(xié)助多家大型企業(yè)在香港聯(lián)交所成功上市，參與了多家中概股回歸或二次上市項(xiàng)目。積極跟進(jìn)港交所SPAC上市制度創(chuàng)新，成為第一批遞表的發(fā)起人。多次協(xié)助大型央企、國(guó)企及多家大灣區(qū)優(yōu)質(zhì)企業(yè)在港發(fā)行境外債券，產(chǎn)品覆蓋美元、英鎊、歐元等多個(gè)幣種。融資融智並舉，注重科創(chuàng)企業(yè)的挖掘培育，先後投資一批AI、無(wú)人駕駛、健康醫(yī)療等行業(yè)的高科技、新經(jīng)濟(jì)企業(yè)。
據(jù)悉，農(nóng)銀國(guó)際還與深投控資本、農(nóng)行深圳分行合作設(shè)立深圳科創(chuàng)基金，助力優(yōu)質(zhì)灣區(qū)科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展。與農(nóng)行總行私行部、農(nóng)銀理財(cái)、農(nóng)銀匯理等加大跨境資管業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)力度，打通客戶(hù)境外資產(chǎn)配置渠道，優(yōu)化境內(nèi)企業(yè)金融資源的全球化配置效率。發(fā)揮境外證券交易平臺(tái)功能，開(kāi)通客戶(hù)遠(yuǎn)程開(kāi)戶(hù)，為集團(tuán)客戶(hù)提供便捷的港股、美股以及境外債券交易一站式服務(wù)。
農(nóng)銀國(guó)際保薦中國(guó)領(lǐng)先的移卡有限公司在香港聯(lián)交所主板成功上市。
灣區(qū)機(jī)構(gòu)傾力服務(wù)港人港企
廣東百達(dá)豐電子科技實(shí)業(yè)有限公司，由香港百達(dá)豐有限公司全資持股，在廣州市黃埔區(qū)自建自營(yíng)百達(dá)豐粵港澳大灣區(qū)青年創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)基地。為幫助企業(yè)控本提效，農(nóng)行廣州天河支行向其推薦了FT全功能資金池，助力跨境資金結(jié)算高效運(yùn)營(yíng)、便捷管理，推動(dòng)企業(yè)跨境業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，自企業(yè)去年開(kāi)立農(nóng)行FT全功能資金池以來(lái)，累計(jì)結(jié)售匯業(yè)務(wù)量約1200萬(wàn)美元。
廣東某集團(tuán)是一家港資集團(tuán)，紮根順德以來(lái)，已與農(nóng)行順德分行合作25載。旗下子公司主要從事出口集裝箱業(yè)務(wù)，隨著企業(yè)出口結(jié)算量迅速增長(zhǎng)，國(guó)際貿(mào)易融資需求旺盛。農(nóng)行順德分行上下聯(lián)動(dòng)，多部門(mén)共同配合，利用差異化信貸政策，積極開(kāi)闢「綠色通道」，有力支持港資企業(yè)出口業(yè)務(wù)。截至2022年5月末，已為該集團(tuán)辦理國(guó)際貿(mào)易融資37億元，助推企業(yè)「揚(yáng)帆遠(yuǎn)航」。
據(jù)悉，農(nóng)行香港分行現(xiàn)已加入香港貿(mào)易聯(lián)動(dòng)平臺(tái)（eTradeConnect），農(nóng)行深圳分行已加入中國(guó)人民銀行的貿(mào)易金融區(qū)塊鏈平臺(tái)。這兩個(gè)大灣區(qū)最重要的區(qū)塊鏈平臺(tái)在2020年末實(shí)現(xiàn)第一期系統(tǒng)對(duì)接。未來(lái)在兩平臺(tái)對(duì)接的基礎(chǔ)上，農(nóng)行將積極推動(dòng)灣區(qū)貿(mào)易金融區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)發(fā)展。
粵港同心攜手抗疫保供給
今年年初第五波疫情襲港以來(lái)，農(nóng)行深圳分行加大對(duì)供港企業(yè)的金融支持力度，已向供港企業(yè)發(fā)放貸款11筆，全力服務(wù)供港抗疫「生命線(xiàn)」企業(yè)和「菜籃子」企業(yè)。
面對(duì)突如其來(lái)的疫情，農(nóng)行在港機(jī)構(gòu)積極響應(yīng)政府號(hào)召，全力支持香港經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇，參與「青春試翼-大學(xué)畢業(yè)生啟航計(jì)劃」，為香港本地大學(xué)畢業(yè)生提供多個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)；做「不裁員、不減薪」中資企業(yè)表率，全力保持公司經(jīng)營(yíng)管理穩(wěn)健以及員工隊(duì)伍穩(wěn)定，為緩解香港經(jīng)濟(jì)壓力貢獻(xiàn)力量；積極履行社會(huì)責(zé)任，在今年香港第五波疫情嚴(yán)重暴發(fā)期間捐助11000套快速檢測(cè)試劑，與香港市民攜手共同抗疫。農(nóng)行香港分行緊抓客戶(hù)基礎(chǔ)建設(shè)這條主線(xiàn)，最大限度調(diào)動(dòng)資源，向多家當(dāng)?shù)毓菐制髽I(yè)合計(jì)投放近70億港元等值貸款，高效為社區(qū)和企業(yè)提供金融服務(wù)，有力地支持香港經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
2011-2021年，農(nóng)行香港分行連續(xù)十年獲得香港社會(huì)服務(wù)聯(lián)會(huì)頒發(fā)的「商界展關(guān)懷」稱(chēng)號(hào)，該行長(zhǎng)期持之以恒地開(kāi)展公益慈善活動(dòng)受到社會(huì)的廣泛認(rèn)可和肯定。多年來(lái)，農(nóng)行香港分行積極參與本地基層民眾的幫扶和青少年發(fā)展工作，與香港明愛(ài)社會(huì)服務(wù)中心、九龍樂(lè)善堂、新家園協(xié)會(huì)等香港知名公益組織保持良好合作，開(kāi)展了「溫暖進(jìn)社區(qū)」「文化進(jìn)校園」「物資送基層」等眾多活動(dòng)。（鄧建樂(lè)）
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