警方由5月27日起展開(kāi)代號(hào)「烈空」行動(dòng)，打擊以虛擬銀行戶(hù)口清洗黑錢(qián)，合共拘捕67人，108名受害人損失約7300萬(wàn)元。
警方今日（6月1日）上午舉行記者會(huì)，交待一宗打擊洗黑錢(qián)行動(dòng)。東九龍總區(qū)科技及財(cái)富罪案組總督察鄔凱寧表示，去年全港有超過(guò)2100人因洗黑錢(qián)被捕，當(dāng)中超過(guò)1700人為傀儡戶(hù)口持有人，情況愈趨嚴(yán)重，因應(yīng)東九龍總區(qū)本年首4個(gè)月，虛擬銀行傀儡戶(hù)口持有人有上升趨勢(shì)，而涉及交易次數(shù)頻繁。有見(jiàn)及此，東九龍總區(qū)聯(lián)同所屬4個(gè)警區(qū)調(diào)配前線(xiàn)同事，包括所有刑偵人員及東九龍機(jī)動(dòng)部隊(duì)，由5月27日起展開(kāi)為期一周代號(hào)「烈空」的拘捕行動(dòng)，打擊以虛擬銀行戶(hù)口清洗騙案中犯罪得益。
行動(dòng)中共拘捕67名虛擬銀行傀儡戶(hù)口持有人，包括35男32女（20歲至74歲），涉嫌「以欺騙手段取得財(cái)產(chǎn)」及「洗黑錢(qián)」等罪名，包括48名本地人及19名非華裔人，檢獲20部手機(jī)及5張?zhí)峥羁ǖ茸C物。案件共108名受害人，包括40男68女（15歲至79歲），當(dāng)中以網(wǎng)上求職、網(wǎng)購(gòu)及投資騙案佔(zhàn)大多數(shù)，受害人損失約7300萬(wàn)元。
同時(shí)，警方表示，留意到近期牽涉非本地人及外籍家庭傭工被招攬及利用，作傀儡戶(hù)口持有人的洗黑錢(qián)案件持續(xù)增加，東九龍總區(qū)會(huì)繼續(xù)調(diào)派資源重點(diǎn)打擊科技罪案、詐騙及洗黑錢(qián)案。
東九龍總區(qū)網(wǎng)絡(luò)情報(bào)及中央統(tǒng)籌組主管高級(jí)督察陳詠研表示，警方調(diào)查不少被捕人因揾快錢(qián)心態(tài)透過(guò)網(wǎng)上社交平臺(tái)或朋友介紹被詐騙集團(tuán)以幾百至幾千元報(bào)酬利誘提供個(gè)人資料，在虛擬銀行開(kāi)設(shè)戶(hù)口，並將登入資料和密碼轉(zhuǎn)交集團(tuán)成員。案中最大金額涉190萬(wàn)元，受害人是一名從事文員的27歲男子，他於社交媒體收到兼職招聘廣告，任務(wù)只需要向不同銀行借錢(qián)，並將錢(qián)交給騙徒，就可賺取月薪2萬(wàn)元。受害人信以為真，因此向不同財(cái)務(wù)公司借貸，並根據(jù)騙徒指示將指定金額轉(zhuǎn)賬至不同虛擬銀行戶(hù)口，最終欠下巨款。另外，警方留意到被捕人士中有19名非華裔人士，報(bào)稱(chēng)為外籍家庭傭工。根據(jù)調(diào)查，犯罪集團(tuán)利用外傭中介人以每個(gè)戶(hù)口約1000至2000元招攬，戶(hù)口協(xié)助清洗詐騙案犯罪得益。
警方邀請(qǐng)?zhí)煨倾y行金融犯罪合規(guī)主管張文豪出席記者會(huì)，他表示，虛擬銀行利用科技及人工智能與警方緊密合作，共同打擊詐騙罪案和洗黑錢(qián)活動(dòng)。在數(shù)字化年代虛擬銀行為市民提供一個(gè)方便快捷渠道開(kāi)立銀行戶(hù)口。但正因?yàn)殚_(kāi)戶(hù)程序簡(jiǎn)單、方便、快捷，犯罪集團(tuán)誤以為可以利用虛擬銀行戶(hù)口進(jìn)行詐騙及洗黑錢(qián)?？此坪?jiǎn)單的開(kāi)戶(hù)流程，但其實(shí)銀行會(huì)利用科技及人工智能對(duì)客戶(hù)進(jìn)行審查，如會(huì)以系統(tǒng)檢查客戶(hù)身份證明文件，了解客戶(hù)背景和開(kāi)戶(hù)目的。
同時(shí)銀行亦會(huì)利用生物識(shí)別技術(shù)，如利用面部特徵核實(shí)客戶(hù)身份，務(wù)求保障每個(gè)客戶(hù)的銀行戶(hù)口。如果發(fā)現(xiàn)有可疑申請(qǐng)，銀行會(huì)進(jìn)行內(nèi)部調(diào)查，並會(huì)利用系統(tǒng)算法偵測(cè)日?？梢山灰?，如發(fā)現(xiàn)詐騙或洗黑錢(qián)行為，會(huì)立即通知警方。
由於不同階層市民銀行戶(hù)口均有機(jī)會(huì)被犯罪集團(tuán)利用，因此銀行會(huì)持續(xù)加強(qiáng)金融科技應(yīng)用，提升反洗黑錢(qián)能力，阻止同類(lèi)犯罪活動(dòng)蔓延。張文豪呼籲市民要加強(qiáng)安全意識(shí)，切勿借或賣(mài)銀行戶(hù)口，謹(jǐn)慎保管個(gè)人信息，不要輕易相信來(lái)歷不明的電話(huà)、短信或郵件。如發(fā)現(xiàn)可疑情況，請(qǐng)立即聯(lián)絡(luò)銀行或致電18222防騙熱線(xiàn)。
警方強(qiáng)調(diào)，除背後操作戶(hù)口的犯罪集團(tuán)成員外，傀儡戶(hù)口持有人亦會(huì)干犯洗黑錢(qián)罪，不論租出、借出或賣(mài)出戶(hù)口以用作清洗黑錢(qián)用途同屬犯法。根據(jù)香港法例第455章《有組織及嚴(yán)重罪行條例》，任何人如知道或有合理理由相信任何財(cái)產(chǎn)為犯罪得益，而依然處理該財(cái)產(chǎn)，已干犯洗黑錢(qián)罪行，一經(jīng)定罪，最高可判監(jiān)禁14年及罰款500萬(wàn)元。警方亦會(huì)根據(jù)案件性質(zhì)及嚴(yán)重程度，徵求律政司的意見(jiàn)，向法庭申請(qǐng)對(duì)傀儡戶(hù)口持有人加重刑罰。根據(jù)以往的案例，傀儡戶(hù)口持有人有可能面臨增加兩成的判刑。另外，根據(jù)金管局對(duì)虛擬銀行的指引，與對(duì)傳統(tǒng)實(shí)體銀行的指引同樣嚴(yán)格，相關(guān)銀行一直與警方保持合作，共同打擊洗黑錢(qián)活動(dòng)。（記者 區(qū)天海）
頂圖：左起，東九龍總區(qū)網(wǎng)絡(luò)情報(bào)及中央統(tǒng)籌組高級(jí)督察陳詠研、東九龍總區(qū)科技及財(cái)富罪案組總督察鄔凱寧、天星銀行金融犯罪合規(guī)主管張文豪。
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