近日，國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)披露了最新的行政處罰信息，包括交銀理財有限責任公司、人保財險總公司和分支機構(gòu)及相關(guān)責任人、泰康在線財險及相關(guān)責任人，合計罰沒4213.72萬元。
罰單顯示，交銀理財存在理財產(chǎn)品信息披露不規(guī)範，理財業(yè)務(wù)投後管理勤勉盡職義務(wù)履行不到位等違法違規(guī)行為，被罰1750萬元。交銀理財是交通銀行的全資子公司，成立於2019年6月，是首家在上海成立的理財子公司。
中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司及相關(guān)責任人存在未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的車險、農(nóng)險、保證保險條款費率，相關(guān)報告、文件等內(nèi)容不真實、不準確，未按規(guī)定辦理再保險業(yè)務(wù)等違法違規(guī)行為。金融監(jiān)管總局對人保財險總公司罰款430萬元，對分支機構(gòu)罰款685萬元，合計處罰金額為1115萬元。此外，金融監(jiān)管總局對27名相關(guān)責任人警告並罰款共計184萬元。人保財險表示，公司已按時全額繳納罰款，該處罰未對公司造成重大影響；公司將積極整改違規(guī)行為，切實提升依法合規(guī)經(jīng)營水平。今年人保財險旗下兩家分公司也收到了行政處罰的臨時信披公告。其中，人保財險安徽省分公司被安徽監(jiān)管局罰款25萬元，河南省分公司被河南監(jiān)管局罰款200萬元。
泰康在線財產(chǎn)保險股份有限公司及相關(guān)責任人存在未嚴格執(zhí)行條款費率，無資質(zhì)代理銷售壽險公司保險產(chǎn)品，編制提供虛假的報告、報表、文件和資料，資金運用管理不到位等違法違規(guī)行為。金融監(jiān)管總局對泰康在線警告，罰款823.35萬元，沒收違法所得210.35萬元，罰沒合計1033.71萬元；對12名相關(guān)責任人警告並罰款共計131萬元。泰康在線2月8日表示，該次處罰對公司業(yè)務(wù)經(jīng)營及財務(wù)狀況無重大影響，公司已按時全額繳納罰沒款。公司稱，上述監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的問題，公司已經(jīng)對照整改完畢。目前，公司已建立常態(tài)化合規(guī)檢查排查與整改追蹤機制，並持續(xù)強化內(nèi)部管理與培訓，確保依法合規(guī)經(jīng)營。
據(jù)統(tǒng)計，2024年金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)累計披露罰單4838張，罰沒金額總計16.55億元。其中，對機構(gòu)的處罰2073次，累計罰沒15.9億元；涉及個人的罰單3296張，累計罰沒6462.5萬元（部分罰單同時處罰個人和機構(gòu)可能出現(xiàn)重複計算）。
從罰單數(shù)量上來看，江西地區(qū)被罰最嚴重，罰單數(shù)量高達508張；其次是江蘇389張、山東（含青島）329張、新疆313張。（深圳商報記者 邱清月）
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