香港金融管理局（金管局）今日（22日）宣布，已根據(jù)《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（香港法例第615章）（《打擊洗錢條例》）完成對3家銀行的調(diào)查及紀(jì)律處分程序。3家銀行分別為Indian Overseas Bank, Hong Kong Branch（IOBHK）、交通銀行（香港）有限公司（交銀（香港））及交通銀行股份有限公司香港分行（交銀香港分行）。
金融管理專員譴責(zé)及命令I(lǐng)OBHK就過往的交易進(jìn)行回顧檢討，以及制定並落實補救措施，以糾正其違反事項，並對IOBHK處以850萬港元罰款。此外，金融管理專員對交銀（香港）處以400萬港元罰款和對交銀香港分行處以370萬港元罰款。
是次紀(jì)律處分行動是金管局對上述銀行就《打擊洗錢條例》所設(shè)立的制度及管控措施的合規(guī)情況進(jìn)行調(diào)查後而作出的。調(diào)查發(fā)現(xiàn)3家銀行未有設(shè)立及維持有效措施以持續(xù)監(jiān)察與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)係。
IOBHK的交易監(jiān)察機(jī)制和管理層對打擊洗錢及恐怖分子資金籌集管控措施的監(jiān)察存在重大缺失。
交銀（香港）及交銀香港分行的違反事項源於2家銀行未有將某些類別的交易載入至兩家銀行共用的交易監(jiān)察系統(tǒng)，削弱了該系統(tǒng)識別可疑活動的效用。
在決定上述紀(jì)律處分行動時，金融管理專員已考慮有關(guān)情況及因素，包括調(diào)查結(jié)果的嚴(yán)重性；需要向上述3家銀行及業(yè)界傳遞明確的阻嚇訊息，以表明有效的管控措施及程序在應(yīng)對洗錢及恐怖分子資金籌集風(fēng)險方面的重要性；有關(guān)銀行已就發(fā)現(xiàn)的缺失採取補救措施（如適用）；及上述3家銀行過往並無與《打擊洗錢條例》相關(guān)的紀(jì)律處分紀(jì)錄，並在金管局的調(diào)查及執(zhí)法程序中表現(xiàn)合作。
金管局助理總裁（法規(guī)及打擊清洗黑錢）陳景宏表示，有效的交易監(jiān)察措施讓銀行能及時識別和舉報可疑交易，因此是銀行打擊洗錢及恐怖分子資金籌集管控措施中的重要一環(huán)。銀行管理層應(yīng)確保銀行備有妥善的交易監(jiān)察系統(tǒng)及流程，並在發(fā)現(xiàn)缺失時迅速糾正。
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