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　金管局總裁余偉文在匯思撰文指，宏觀環(huán)境的不確定性，促使國(guó)際投資者積極尋求多元化的投資策略，以分散風(fēng)險(xiǎn)，尤其是中國(guó)資產(chǎn)和人民幣資產(chǎn)，自4月至7月下旬，即美國(guó)總統(tǒng)特朗普發(fā)動(dòng)關(guān)稅戰(zhàn)以來(lái)，投資基金向中國(guó)市場(chǎng)淨(jìng)投入約443億美元(約3455億港元)的資金。金管局預(yù)計(jì)香港將在未來(lái)數(shù)年成為全球最大的財(cái)富管理中心。

　余偉文表示，香港資產(chǎn)及財(cái)富管理市場(chǎng)過(guò)去一年表現(xiàn)亮眼。根據(jù)證監(jiān)會(huì)剛發(fā)布的《2024年資產(chǎn)及財(cái)富管理活動(dòng)調(diào)查》，截至2024年底，香港的管理資產(chǎn)總值按年增長(zhǎng)13%，達(dá)到35萬(wàn)億港元。其中，私人銀行及私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)尤為突出，管理資產(chǎn)總值按年增長(zhǎng)15%，錄得3840億港元的淨(jìng)資金流入，反映高淨(jìng)值投資者對(duì)香港財(cái)富管理服務(wù)的需求。

　此外，余偉文稱(chēng)，國(guó)際金融機(jī)構(gòu)積極擴(kuò)大在港的業(yè)務(wù)版圖。從事私人銀行或私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)的銀行機(jī)構(gòu)數(shù)字近年持續(xù)上升，去年共有46家。數(shù)家主要私人銀行過(guò)去兩年增加的私人銀行或私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)從業(yè)員接近400人，增幅近12%，這些機(jī)構(gòu)在2025年上半年的管理資產(chǎn)總值亦比2024年底錄得14%的增長(zhǎng)。部分私人銀行的辦事處空間同步擴(kuò)展，面積增幅達(dá)35%至超過(guò)50%不等。近期更有多家國(guó)際銀行和資產(chǎn)管理公司宣布將進(jìn)一步擴(kuò)充在港規(guī)模，預(yù)計(jì)未來(lái)數(shù)年增聘人手10%至一倍不等，充分顯示國(guó)際金融機(jī)構(gòu)對(duì)香港資產(chǎn)及財(cái)富管理市場(chǎng)長(zhǎng)期發(fā)展的信心與重視。

　全文如下：

　香港財(cái)富管理市場(chǎng)：機(jī)遇與前景

　香港資產(chǎn)及財(cái)富管理市場(chǎng)過(guò)去一年表現(xiàn)亮眼。根據(jù)證監(jiān)會(huì)剛發(fā)布的《2024年資產(chǎn)及財(cái)富管理活動(dòng)調(diào)查》，截至2024年底，香港的管理資產(chǎn)總值按年增長(zhǎng)13%，達(dá)到35萬(wàn)億港元。其中，私人銀行及私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)尤為突出，管理資產(chǎn)總值按年增長(zhǎng)15%，錄得3840億港元的淨(jìng)資金流入，反映高淨(jìng)值投資者對(duì)香港財(cái)富管理服務(wù)的需求。

　我們從市場(chǎng)資訊及與業(yè)界的溝通中亦觀察到，國(guó)際金融機(jī)構(gòu)積極擴(kuò)大在港的業(yè)務(wù)版圖。從事私人銀行或私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)的銀行機(jī)構(gòu)數(shù)字近年持續(xù)上升，去年共有46家。數(shù)家主要私人銀行過(guò)去兩年增加的私人銀行或私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)從業(yè)員接近400人，增幅近12%，這些機(jī)構(gòu)在2025年上半年的管理資產(chǎn)總值亦比2024年底錄得14%的增長(zhǎng)。部分私人銀行的辦事處空間同步擴(kuò)展，面積增幅達(dá)35%至超過(guò)50%不等。近期更有多家國(guó)際銀行和資產(chǎn)管理公司宣布將進(jìn)一步擴(kuò)充在港規(guī)模，預(yù)計(jì)未來(lái)數(shù)年增聘人手10%至一倍不等，充分顯示國(guó)際金融機(jī)構(gòu)對(duì)香港資產(chǎn)及財(cái)富管理市場(chǎng)長(zhǎng)期發(fā)展的信心與重視。

　財(cái)富增長(zhǎng)及自身優(yōu)勢(shì)驅(qū)動(dòng)發(fā)展

　香港資產(chǎn)及財(cái)富管理市場(chǎng)的蓬勃發(fā)展，一方面受惠於亞太區(qū)財(cái)富的持續(xù)增長(zhǎng)所帶來(lái)的龐大需求。有報(bào)告指，亞太區(qū)是全球私人財(cái)富增長(zhǎng)最快的區(qū)域之一。以資產(chǎn)淨(jìng)值超過(guò)1000萬(wàn)美元計(jì)，亞洲高淨(jìng)值人群在2024年增長(zhǎng)5%，總數(shù)突破85萬(wàn)人。其中，中國(guó)內(nèi)地的高淨(jìng)值人群已達(dá)47萬(wàn)人，佔(zhàn)全球的20%。一直以來(lái)，在香港管理的資產(chǎn)，來(lái)自中國(guó)（包括香港）以及海外市場(chǎng)的投資者約各佔(zhàn)一半。展望未來(lái)，中國(guó)與亞洲區(qū)內(nèi)財(cái)富的持續(xù)增長(zhǎng)將繼續(xù)為香港財(cái)富管理業(yè)增長(zhǎng)帶來(lái)動(dòng)力。

　香港之所以成為區(qū)內(nèi)資產(chǎn)財(cái)富管理樞紐，其自身優(yōu)勢(shì)亦不容忽視。在目前充滿(mǎn)不確定性的環(huán)境下，香港成熟的金融市場(chǎng)、可靠的聯(lián)繫匯率制度、穩(wěn)定的銀行體系及活躍的資本市場(chǎng)，為國(guó)際資本提供了穩(wěn)健增值的理想平臺(tái)和豐富的投資機(jī)會(huì)。2025年上半年，香港新股集資額超過(guò)1000億港元，高踞全球榜首。銀行投資產(chǎn)品亦銷(xiāo)售暢旺，2022至2024年期間，零售銀行的相關(guān)交易金額從8190億港元倍增至17740億港元，私人銀行的相關(guān)交易也從29750億港元大幅增長(zhǎng)至44660億港元。同期，銀行的證券及期貨及資產(chǎn)管理客戶(hù)賬戶(hù)數(shù)目從371萬(wàn)增長(zhǎng)至430萬(wàn)，而證券及期貨業(yè)務(wù)總收入則由377億港元上升至464億港元，展現(xiàn)穩(wěn)健增長(zhǎng)。更重要的是，香港作為連接中國(guó)內(nèi)地與國(guó)際市場(chǎng)的「超級(jí)聯(lián)繫人」，在促進(jìn)跨境資產(chǎn)配置和資金雙向流動(dòng)方面扮演著不可或缺的角色。

　政策措施激發(fā)行業(yè)活力

　我們不會(huì)止步於此，政府、金管局及其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)一直積極推出各種政策措施，以發(fā)揮及提升香港的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，包括2024年正式推出的「資本投資者入境計(jì)劃」，以及針對(duì)私募基金、附帶權(quán)益及單一家族辦公室推出的稅務(wù)優(yōu)惠，吸引全球資金落戶(hù)香港。

　在監(jiān)管程序方面，金管局聯(lián)同證監(jiān)會(huì)於2023年推出了適用於高端專(zhuān)業(yè)投資者的合適性評(píng)估及產(chǎn)品披露精簡(jiǎn)程序，在確保投資者保障的同時(shí)，也為市場(chǎng)提供更具彈性、更便捷及更貼合需求的服務(wù)。截至2025年6月，七家私人銀行已提供精簡(jiǎn)程序，已有近200名高端客戶(hù)完成超過(guò)700億港元相關(guān)交易。另外13家私人銀行亦計(jì)劃採(cǎi)用精簡(jiǎn)程序，其中四家預(yù)計(jì)在今年內(nèi)實(shí)行。這20家銀行覆蓋合資格客戶(hù)管理資產(chǎn)總值的八成。

　在推進(jìn)個(gè)人跨境理財(cái)方面，去年推出的「跨境理財(cái)通2.0」優(yōu)化措施包括額度提升、產(chǎn)品擴(kuò)容、投資者門(mén)檻放寬、參與機(jī)構(gòu)範(fàn)圍擴(kuò)大，以及進(jìn)一步完善銷(xiāo)售推廣安排。近期金管局與內(nèi)地監(jiān)管機(jī)構(gòu)在「跨境理財(cái)通2.0」的政策框架下共同推出包括「一次性同意」、「三方線上會(huì)議」2和非親身方式開(kāi)立南向通戶(hù)口等優(yōu)化措施，以便銀行提供更有效的銷(xiāo)售和開(kāi)戶(hù)服務(wù)。據(jù)我們了解，香港銀行反應(yīng)積極，並已陸續(xù)落實(shí)有關(guān)措施：六家銀行已落實(shí)「一次性同意」安排以主動(dòng)向客戶(hù)介紹產(chǎn)品及提供資訊；另有10家銀行正計(jì)劃落實(shí)有關(guān)安排。此外，自今年6月推出「三方線上會(huì)議」短短一個(gè)多月內(nèi)，部分銀行已推出或正準(zhǔn)備推出有關(guān)措施。

　「跨境理財(cái)通2.0」優(yōu)化措施自實(shí)施以來(lái)，市場(chǎng)反應(yīng)良好，截至今年6月底，參與的個(gè)人投資者超過(guò)16萬(wàn)人，與「跨境理財(cái)通1.0」相比錄得超過(guò)120%的增幅；南向通方面，香港參與機(jī)構(gòu)的投資者持倉(cāng)市值超過(guò)160億元人民幣，與「跨境理財(cái)通1.0」相比錄得兩倍的增幅。同時(shí)，隨著南向通投資者對(duì)香港市場(chǎng)產(chǎn)品越多了解，以及日益重視分散投資，南向通投資者的產(chǎn)品選擇逐漸多元化，從初期存款類(lèi)產(chǎn)品為主到現(xiàn)在越來(lái)越多配置於基金和債券產(chǎn)品。

　展望將來(lái)

　我們對(duì)香港資產(chǎn)及財(cái)富管理市場(chǎng)的前景充滿(mǎn)信心，內(nèi)地的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和財(cái)富積累，以及各個(gè)互聯(lián)互通的擴(kuò)容優(yōu)化安排，將進(jìn)一步擴(kuò)寬香港財(cái)富管理業(yè)界的客戶(hù)群。宏觀環(huán)境的不確定性亦促使國(guó)際投資者更積極尋求多元化的投資策略以分散風(fēng)險(xiǎn)，尤其是中國(guó)資產(chǎn)和人民幣資產(chǎn)，其配置佔(zhàn)比正逐步提高。資金流向充分說(shuō)明了這一點(diǎn)：根據(jù)EPFR3數(shù)據(jù)庫(kù)，2025年4月至7月下旬，投資基金向亞洲市場(chǎng)淨(jìng)投入約915億美元的資金，其中約443億美元淨(jìng)資金流進(jìn)了中國(guó)市場(chǎng)。

　香港銀行在數(shù)字資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展亦呈快速增長(zhǎng)。相關(guān)監(jiān)管指引推出後，越來(lái)越多銀行開(kāi)拓銷(xiāo)售數(shù)字資產(chǎn)相關(guān)產(chǎn)品和代幣化資產(chǎn)，以及數(shù)字資產(chǎn)保管的業(yè)務(wù)。截至2025年7月中，22家銀行獲準(zhǔn)銷(xiāo)售數(shù)字資產(chǎn)相關(guān)產(chǎn)品，13家銀行獲準(zhǔn)銷(xiāo)售代幣化證券，另有五家銀行獲準(zhǔn)提供數(shù)字資產(chǎn)保管服務(wù)。2025年上半年銀行數(shù)字資產(chǎn)相關(guān)產(chǎn)品及代幣化資產(chǎn)交易總額達(dá)261億港元，較去年同期上升233%，並已超過(guò)去年全年交易總額。多家資產(chǎn)管理公司亦相繼公布計(jì)劃推出代幣化產(chǎn)品，加上政府積極推動(dòng)代幣化債券發(fā)行，相信香港在數(shù)字資產(chǎn)領(lǐng)域的增長(zhǎng)勢(shì)頭將會(huì)持續(xù)，為香港財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)新動(dòng)力。

　香港預(yù)計(jì)將在未來(lái)數(shù)年4成為全球最大的財(cái)富管理中心。金管局將繼續(xù)與政府、業(yè)界及國(guó)際社會(huì)緊密合作，推動(dòng)政策創(chuàng)新和市場(chǎng)優(yōu)化，進(jìn)一步提升香港的競(jìng)爭(zhēng)力，鞏固其作為國(guó)際財(cái)富管理及資產(chǎn)配置樞紐的領(lǐng)先地位。

　香港金融管理局

　總裁

　余偉文

　2025年8月4日