為更好預防和遏制洗錢和恐怖融資活動，規(guī)範金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存行為，近日，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證監(jiān)會起草了《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（徵求意見稿）》並向社會徵求意見。
記者注意到，此次《管理辦法》徵求意見稿未提及此前「個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源」的要求，要求金融機構(gòu)為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性金融服務且交易金額人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的，應當開展客戶盡職調(diào)查，並登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。
此外，《管理辦法》對於金融機構(gòu)使用電子化手段高質(zhì)量保存客戶資料及交易記錄提出明確要求。《管理辦法》明確，客戶身份資料及交易記錄自業(yè)務關係或交易結(jié)束後至少保存10年；金融機構(gòu)要逐步實現(xiàn)以電子化方式保存客戶身份資料及交易信息。
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