面對不斷翻新的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段，中信銀行東莞分行始終將客戶資金安全置於首位。近日，憑藉該行員工高度的職業(yè)警覺性與高效協(xié)同的警銀聯(lián)動機(jī)制，該行成功識別並攔截一起針對特殊客戶的電信詐騙案件，為客戶避免了2萬元的經(jīng)濟(jì)損失。
貼心服務(wù)+合規(guī)排查 前三季累計(jì)攔截涉詐資金近600萬
當(dāng)日下午，一名聾啞客戶在他人陪同下來到中信銀行東莞鳳崗支行，要求辦理一筆2萬元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，聲稱用於「解凍」其在該行已審批的線上貸款。經(jīng)辦櫃員在熱情接待過程中，嚴(yán)格遵循「了解你的客戶」原則，耐心核實(shí)貸款背景與轉(zhuǎn)賬用途，發(fā)現(xiàn)多處明顯異常：客戶所稱「先轉(zhuǎn)賬後解凍」的流程與中信銀行正規(guī)貸款程序嚴(yán)重不符；其所提供的貸款合同、客服工作證及回單均帶有中信銀行標(biāo)識，但存在明顯偽造痕跡；客戶系通過不明鏈接申請貸款，且情緒激動，執(zhí)意要求轉(zhuǎn)賬。
鑑於情況高度可疑，該行工作人員判斷客戶可能正遭遇電信詐騙，在多次勸阻無效後，立即啟動警銀協(xié)作機(jī)制，向鳳崗鎮(zhèn)反詐中心報(bào)案。反詐中心民警迅速響應(yīng)，十分鐘內(nèi)抵達(dá)銀行，經(jīng)現(xiàn)場聯(lián)合排查，確認(rèn)該客戶確係被騙。在銀行與公安的協(xié)同勸阻下，最終成功攔截該筆2萬元涉詐轉(zhuǎn)賬，保障了客戶資金安全。此次成功攔截，是中信銀行東莞分行夯實(shí)反詐防線、積極踐行金融為民宗旨的生動體現(xiàn)。
近年來，該行高度重視反詐工作，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)識別能力與應(yīng)急處置水平，2025年前三季度，已累計(jì)攔截涉詐資金近600萬元，其中通過警銀聯(lián)動機(jī)制攔截超500萬元，有力守護(hù)了人民群眾的「錢袋子」。
據(jù)中信銀行東莞分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，未來該行將堅(jiān)守「讓財(cái)富有溫度」的理念，持續(xù)優(yōu)化櫃面業(yè)務(wù)審核機(jī)制，加強(qiáng)對特殊客戶群體的服務(wù)關(guān)懷與風(fēng)險(xiǎn)提示，深化警銀信息共享與行動協(xié)同，全面提升涉詐資金攔截能力，共同營造安全、穩(wěn)定的金融環(huán)境。（記者 冷運(yùn)軍）
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