俗稱「懶人基金」的強(qiáng)積金預(yù)設(shè)投資策略(DIS)自推出8年多以來表現(xiàn)不俗，截至6月底，旗下核心累積基金平均淨(jìng)回報(bào)有6.5%，過去1年回報(bào)更高達(dá)10.5%。本地傳媒引述積金局主席劉麥嘉軒指，爭取明年完成對預(yù)設(shè)投資策略的全面檢討，重點(diǎn)檢視收費(fèi)上限、「隨齡降險(xiǎn)」的年齡劃線，以及股債投資比例三大範(fàn)疇。
劉麥嘉軒表示，預(yù)設(shè)投資策略愈來愈受歡迎，截至6月底，投資於DIS基金的賬戶數(shù)目達(dá)357萬個(gè)，佔(zhàn)全部強(qiáng)積金戶口超過三成；涉及投資資產(chǎn)為1508億元，佔(zhàn)強(qiáng)積金總資產(chǎn)逾一成。
劉麥嘉軒表示，原本預(yù)設(shè)投資策略的收費(fèi)上限為0.95%，加入積金易平臺後便要降至0.85%，實(shí)際上現(xiàn)時(shí)平均收費(fèi)僅0.77%，惟有意見反映是否有進(jìn)一步減費(fèi)空間。
「隨齡降險(xiǎn)」方面，劉麥嘉軒指，隨著人的壽命愈來愈長，有意見認(rèn)為應(yīng)否仍以50歲起便替打工仔調(diào)節(jié)股債投資比例，即50歲至64歲會逐年減持核心累積基金，並增持65歲後基金；至64歲後將全數(shù)投資於65歲後基金。
她又指，市場對應(yīng)否調(diào)整股債比例出現(xiàn)兩派意見，有人認(rèn)為投資未夠進(jìn)取，建議應(yīng)加大股票、減低債券的投資比重；另有人認(rèn)為應(yīng)兼顧一些承受風(fēng)險(xiǎn)能力較低的打工仔。
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