香港投資基金公會最新公布的香港強(qiáng)積金投資者調(diào)查結(jié)果顯示，強(qiáng)積金儲蓄是在職人士最常提及的預(yù)期退休收入來源(63%)，亦是最多退休人士提到的收入來源(49%)。展望未來12個月，受訪者指，相對偏好香港、中國和美國股票。是次調(diào)查，基金公會委託市場研究機(jī)構(gòu)善美佳(Cimigo)於2025年8月22日至9月1日，以網(wǎng)上調(diào)查形式訪問1000名香港僱員和退休人士。
76%受訪者至少每年檢視強(qiáng)積金投資組合
基金公會退休金委員會聯(lián)席主席曹偉邦表示，76%受訪者至少每年檢視強(qiáng)積金投資組合，顯示參與程度尚算不俗。曹偉邦表示，調(diào)整投資組合的主要因素為基金當(dāng)前表現(xiàn)與本地及全球市場波動，此舉可能導(dǎo)致「高買低賣」的操作結(jié)果。他又表示強(qiáng)積金是長達(dá)數(shù)十年的長期投資，僱員應(yīng)按人生不同階段、財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險承受能力，建立一個平衡及多元化的投資組合，並作定期檢視和管理。
超過一半的受訪者表示知悉預(yù)設(shè)投資策略
在強(qiáng)積金基金選擇方面，53%的受訪者認(rèn)為目前的基金類型足夠，特別是50歲或以上的年齡組別?？沙掷m(xù)發(fā)展基金成為最多受訪者期望強(qiáng)積金計(jì)劃新增的投資選項(xiàng)，其次為先進(jìn)產(chǎn)業(yè)基金(31%)及高息債券基金(30%)。另外，亦有超過一半的受訪者表示知悉預(yù)設(shè)投資策略(DIS)，當(dāng)中44%主動選擇投資DIS，22%則為預(yù)設(shè)配置。
基金公會退休金委員會聯(lián)席主席陳宇昕指出，截至2025年9月，DIS下的核心累積基金在過去12個月內(nèi)的平均回報(bào)率為9.8%，自2017年推出以來的年均回報(bào)率為6.8%，認(rèn)為DIS和TVC作為方便且有效的退休儲蓄工具，可以進(jìn)行更多的宣傳教育，宣揚(yáng)其優(yōu)點(diǎn)。(記者 姚一鶴)
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