2024年以來，上海金融犯罪案件數(shù)和涉案人數(shù)繼續(xù)呈現(xiàn)小幅下降趨勢，其中，非法集資犯罪案件量降幅明顯，但以康養(yǎng)、影視投資等為名義的案件誘導(dǎo)性、迷惑性更強(qiáng)；證券犯罪罪名集中，財(cái)務(wù)造假案件數(shù)量上升較為明顯；貸款、信用卡、保險領(lǐng)域詐騙風(fēng)險凸顯，非法中介擾亂金融秩序；境內(nèi)外「對敲」型非法匯兌案件多發(fā)，資金跨境轉(zhuǎn)移追蹤難度大；虛擬貨幣成為不法人員實(shí)施違法犯罪活動的重要工具。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，2024年至2025年上半年，全市檢察機(jī)關(guān)共受理金融犯罪審查逮捕案件784件1327人，受理金融犯罪審查起訴[ 下文所用數(shù)據(jù)，如無說明均為審查起訴案件數(shù)據(jù)。]案件1384件2671人，涉及四類23個罪名，其中，妨害對公司、企業(yè)的管理秩序罪10件33人，破壞金融管理秩序罪740件1351人，金融詐騙罪343件585人，擾亂市場秩序罪291件702人。案件數(shù)和涉案人數(shù)基本平穩(wěn)，並呈現(xiàn)小幅下降趨勢，其中案件數(shù)下降6.80%。
金融犯罪呈現(xiàn)出行為手段不斷複雜化、運(yùn)營方式集團(tuán)化、關(guān)聯(lián)犯罪鏈條化等趨勢特點(diǎn)。受理的案件呈現(xiàn)出以下特點(diǎn)：非法集資犯罪案件量降幅明顯，但誘導(dǎo)性、迷惑性更強(qiáng)。部分案件涉案金額特別巨大，社會關(guān)注度極高；非法集資名目繁雜，「傳銷+非法集資」案件不斷翻新；藉助AI技術(shù)，犯罪手段更加智能隱蔽。
證券犯罪罪名集中，財(cái)務(wù)造假犯罪受案數(shù)量增加。新類型、新手段頻現(xiàn)，司法認(rèn)定面臨新挑戰(zhàn)、新問題；犯罪組織化、鏈條化趨勢明顯，個別案件存在內(nèi)外勾連；併購重組領(lǐng)域成為內(nèi)幕交易違法犯罪「重災(zāi)區(qū)」，「集團(tuán)化」共同犯罪比例高，信息傳遞手段更加趨於隱蔽複雜；違規(guī)披露、不披露重要信息案件數(shù)量增長，部分中介機(jī)構(gòu)「看門人」責(zé)任失守。
貸款、信用卡、保險領(lǐng)域詐騙風(fēng)險顯現(xiàn)，非法中介擾亂金融秩序。非法中介利用其對金融制度條款和審批業(yè)務(wù)流程的熟悉，利用客戶不法需求實(shí)施犯罪以謀取高額利益，在犯罪中起到重要作用，犯罪模式可複製性、可傳染性強(qiáng)，團(tuán)夥重複性作案，社會危害性大。
境內(nèi)外「對敲」型非法匯兌案件多發(fā)，資金跨境轉(zhuǎn)移追蹤難度大。以境內(nèi)外「對敲」手法進(jìn)行非法買賣外匯的案件已佔(zhàn)此類案件的七成，犯罪人員往往通過控制境內(nèi)外關(guān)聯(lián)賬戶進(jìn)行兩地「對敲」，並藉助合法交易外衣掩蓋非法匯兌實(shí)質(zhì)，企圖逃避監(jiān)管。
虛擬貨幣成為犯罪人員實(shí)施違法犯罪活動的重要工具。虛擬貨幣因其依託區(qū)塊鏈技術(shù)具備的匿名性、去中心化和全球流通特性，被犯罪人員利用實(shí)施違法犯罪——非法集資犯罪常以虛擬貨幣作為投資名目和噱頭吸引投資者，洗錢和非法經(jīng)營犯罪易將虛擬貨幣作為支付結(jié)算和違法交易的手段方式以隱匿資金流向。
金融犯罪智能化、產(chǎn)業(yè)化、跨境化趨勢明顯。案件反映出如下問題和趨勢：犯罪人員濫用數(shù)據(jù)和算法，手段更加隱蔽複雜。行為人在實(shí)施金融違法犯罪行為中，藉助最新網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)，優(yōu)先選擇強(qiáng)加密的境外聊天軟件進(jìn)行聯(lián)絡(luò)，並利用AI技術(shù)進(jìn)行深度偽造，顯著擴(kuò)大了金融犯罪的輻射面和影響力，加大了行政監(jiān)管和刑事追訴的難度。
犯罪人員逃避監(jiān)管和反偵查意識較強(qiáng)。犯罪人員在相關(guān)領(lǐng)域?qū)ｉT開展研究，跟蹤掌握最新監(jiān)管動向、偵查手段和司法適用標(biāo)準(zhǔn)，不斷調(diào)整犯罪方式手法，具有較強(qiáng)反偵查意識。
內(nèi)外勾結(jié)型金融犯罪多發(fā)，從業(yè)人員或被利誘成為共犯。案件中，犯罪人員假借合法外殼從事非法金融活動，外部資金掮客拉攏金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員合謀騙取金融機(jī)構(gòu)資金的情況時有發(fā)生。
金融「黑灰產(chǎn)」鏈條化演進(jìn)，犯罪危害疊加升級。金融「黑灰產(chǎn)」呈現(xiàn)規(guī)?；?、組織化、隱蔽化特徵，行為樣態(tài)也日趨複雜多樣，為特定領(lǐng)域犯罪提供的針對性幫助，快速複製犯罪模式，加速了犯罪傳播速度和範(fàn)圍。
犯罪行為全球化、跨境化趨勢明顯，國際協(xié)作力度有待加強(qiáng)。跨國金融違法犯罪呈現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化、集團(tuán)化，團(tuán)夥內(nèi)部擁有嚴(yán)格的管理架構(gòu)和分工安排，加大刑事打擊難度。
互聯(lián)網(wǎng)場景下平臺內(nèi)控措施和風(fēng)險評估有待改善。機(jī)構(gòu)和平臺在創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)的同時應(yīng)當(dāng)關(guān)注對互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用場景和關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險測試和控制，防範(fàn)風(fēng)險漏洞被犯罪人員利用。
部分社會公眾防範(fàn)風(fēng)險意識和能力仍有待加強(qiáng)。部分公眾對個人信息保護(hù)意識不強(qiáng)，或貪圖蠅頭小利，或抱有僥幸心理，對金融市場和投資產(chǎn)品認(rèn)識不足，缺乏必要識別防範(fàn)意識和能力。（宋?。?/strong>
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